BitCNY (BTS) — цифровой китайский Юань, выпущенный на блокчейне децентрализованной биржи BitShares. Каждая монета BTS в любой момент эквивалента стоимости юаня и может быть обменена на него. Кроме стейблкоина BitCNY, разработчиками выпущены также аналогичные криптовалюты, подкрепленные долларом США (BitUSD) и евро (BitEUR). TrueUSD (TUSD) — стабильная криптовалюта, курс которой привязанный к стоимости доллара США. Стейблкоин был выпущен на базе Эфириума командой американских разработчиков, которые не имеют доступа к счетам, где хранятся деньги.

  1. Например, стейблкоины можно быстро конвертировать в Bitcoin или Ethereum без обмена на фиат.
  2. Однако существуют определенные сомнения в отношении прозрачности и подкрепления USDT реальными долларами.
  3. USDN использует алгоритмическую систему подкрепления, которая позволяет ему быть более устойчивым к колебаниям на рынке.
  4. Помимо этого, они являются ключевым элементом в децентрализованных финансах (DeFi), предоставляя возможности для заимствования, кредитования и получения дохода без посредников.
  5. Разнообразить свой портфель стейблкоинами, чтобы защитить активы — хорошая идея.

Какие бывают стейблкоины?

При этом показатель считается двояким, выглядит как преимущество и недостаток. Для сбережения средств низкая волатильность — это преимущество, которым все пользуются. Возможен конфликт интересов между фиатообеспеченными стейблкоинами и CBDC, которые по сути похожи между собой.

Каковы возможные риски инвестирования в стейблкоины?

Государственное участие в любом случае подразумевает законодательное оформление всех процессов и осуществление строгого контроля. Наиболее известный и востребованный токен, имеющий обеспечение в виде доллара США. Компания-эмитент Tether Limited выпустила его в 2015 году, и с тех пор он активно функционирует на всех крупных блокчейнах. Тем не менее, у многих пользователей закрадывались сомнения по поводу чистоплотности основателей этого стейблкоина. Стейблкоины в отличие от альткоинов имеют привязку к базовому активу, и поэтому амплитуда колебаний их стоимости гораздо ниже. К тому же, они являются надежным и мощным средством для инвесторов и трейдеров в криптовалютной экосистеме.

Стейблкоины, обеспеченные фиатными деньгами

Таким образом, покупатель, удачно купивший перспективную крипту, хочет заморозить промежуточный результат, имея намерения в будущем произвести реинвестирование полученных средств. Поэтому он просто производит конвертацию своих монет в стейблкоин на любой понравившейся бирже или обменном пункте. Например, стейблкоин привязанный к золоту, серебру или нефти. Стоимость этих стейблкоинов напрямую связана со стоимостью поддерживающего их товара, что предполагает, что за каждым таким стейблкоином стоит определенное количество реального товара в резерве. В качестве примера, PAX Gold (PAXG) и Tether Gold (XAUT) представляют собой стейблкоины обеспеченные золотом.

К примеру, USDK, разработанный блокчейн-компанией OKLink и выпущенный в июне 2019 года, предлагает курс конверсии 1.1 и на 100% обеспечен резервами. Для еще больше прозрачности независимые аудиторские фирмы предоставляют ежемесячные отчеты об объемах долларовых резервов. В целом, стейблкоины дают много преимуществ, но они также связаны с рисками.

На каждый выпущенный стейблкоин приходится эквивалентное количество активов, находящихся в резерве. Этот механизм помогает поддерживать стабильную стоимость, снижая волатильность, часто связанную с другими криптовалютами. Они обеспечены один к одному фиатными валютами, такими как доллар США, евро, или другими активами, например золотом. Резервы хранятся в центральном учреждении и могут регулярно проверяться для обеспечения прозрачности. Стоимость этих стейблкоинов остается стабильной, если не происходит значительных изменений в стоимости базового актива. Компании-эмитенты должны следить за тем, чтобы у них были достаточные резервы активов, к которым привязана криптовалюта.

FEI создается путем залога других криптовалют, таких как Ethereum, и может быть использован для торговли на криптовалютных биржах. Gemini Dollar (GUSD) — запущен криптовалютной биржей Gemini, работающей на блокчейне Ethereum. Он привязан к доллару США и имеет подкрепление в реальных долларах. GUSD был создан для обеспечения прозрачности и безопасности в отношении подкрепления стейблкоина.

Купить стейблкоин можно на большинстве популярных криптобирж, включая Binance. В условиях санкционного давления покупатели могут столкнуться с рядом ограничений. Например, многие торговые платформы на фоне прекращения работы Visa и MasterCard в России предложили пользователям перейти на работу через P2P-платформы. Конкуренты Tether извлекли для себя уроки из ошибок этого проекта и практикуют полную прозрачность.

В США SEC (Комиссия по ценным бумагам) выпустила руководство для компаний, которые хотят стать эмитентами стейблкоинов. Кроме того, многие биржи требуют от пользователей соблюдения протоколов AML и KYC при торговле стейблкоинами. Он привязан к доллару США и был создан для облегчения торговли на платформе Binance.

Выполнив условия контракта, то есть перечислив фиат на счет партнера, пользователю начисляется соответствующее количество криптомонет. Платформа TrustToken является связующим звеном в этой цепочке, а безопасность сделки достигается смарт-контрактами Эфириума. Привязанные к физическим активам криптовалюты имеют меньшую волатильность курса и стали называться стабильными или стейблкоинами. Товарообеспеченные стейблкоины представляют собой токенизированные материальные ценности.

Алгоритмические стейблкоины, не имея физического обеспечения, стабилизируют стоимость через алгоритмическое регулирование предложения, опираясь на программные механизмы для поддержания стоимости. Термин «стейблкоин» появился благодаря стабильности, которой стремятся достичь эти монеты. Такая стабильность обычно достигается за счет привязки стоимости стейблкоин к резерву активов. Fei Protocol (FEI) — создан компанией Fei Labs, функционирует на блокчейне Ethereum. Он привязан к доллару США, но имеет децентрализованную систему подкрепления.

DAO Maker — это универсальное решение для инвесторов и криптовалютных разработчиков. В этой статье вы узнаете о проекте и получите гайд по работе с лаунчпад-платформой. Pax Dollar (USDP) – Стейблкоин, созданный Paxos Trust Company.

Стейблкоины упрощают международные переводы, предлагая быстрые и недорогие транзакции, а технология блокчейн делает их прозрачными и безопасными. Neutrino USD (USDN) — создан компанией Waves, выпущен на блокчейне Waves. Стейбкоин привязан к доллару США и имеет https://coinranking.info/ подкрепление в реальных долларах. USDN использует алгоритмическую систему подкрепления, которая позволяет ему быть более устойчивым к колебаниям на рынке. Такой вид стабильной криптовалюты имеет наименьшую волатильность курса и не подвержен хакерским атакам.

Криптобиржа WhiteBIT дает возможность приобрести стейблкоины путем открытия ордера. Однако для начала необходимо создать аккаунт, пройти верификацию и пополнить баланс. В отличие от традиционных валют, стейблкоины можно переводить независимо от географического положения получателя и времени суток. Перевод не требует одобрения или подтверждения третьей стороной и занимает несколько минут.

Несмотря на то, что такой метод не требует залога и лишен всех трудностей связанных с ним, сам процесс регулировки достаточно сложный. К тому же, такие криптовалюты все равно сохраняют уязвимость к рынку и нуждаются в стабильном спросе и росте. Стейблкоины, подкрепленные криптовалютой, имеют меньшую стабильность, нежели при обеспечении фиатом, но практически не теряют децентрализации, могут быть быстро и дешево обменяны и легко ликвидированы. Идея связывать криптовалюты с фиатами понравилась далеко не всем. Поэтому были придуманы цифровые валюты, стоимость которых подкреплена другой криптовалютой или даже несколькими. Они подрывают доверие пользователей, формируют негативный имидж стейблкоинов.

Некоторые эксперты полагают, что стейблкоины могут стать революционным инструментом для криптовалютного рынка, а другие утверждают, что они не могут заменить традиционные валюты. Один из самых известных экспертов в области криптовалют, Майкл Новограц, считает, что стейблкоины могут стать ключевым элементом в развитии криптовалютного рынка. По его словам, они могут привлечь новых инвесторов, которые не хотят рисковать своими деньгами на волатильном рынке криптовалют. С другой стороны, Джозеф Стиглиц, нобелевский лауреат по экономике, высказывал мнение, что стейблкоины не могут заменить традиционные валюты. На его взгляд, они не могут обеспечить стабильность цены в долгосрочной перспективе и могут стать инструментом для отмывания денег. Также есть эксперты, которые предсказывают, что стейблкоины могут превратиться в инструмент для укрепления финансовой стабильности в развивающихся странах.

Он привязан к доллару, создан для обеспечения прозрачности и безопасности в отношении подкрепления стейблкоина. Он был создан компанией Tether Limited и выпущен на блокчейне Bitcoin в 2014 году. USDT является самым популярным стейблкоином на рынке и используется для торговли на криптовалютных биржах. Однако существуют определенные сомнения в отношении прозрачности и подкрепления USDT реальными долларами. Пример другого принципа работы — алгоритмические стейблкоины.

Пользователь, имеющий их в кошельке, может обменять на золото, либо конвертировать по действующему курсу в фиатную валюту. Правительство Венесуэлы контролирует эмиссию стейблкоина Petro, который привязан к стоимости нефти. Этот тип стейблкоинов имеют привязку к курсу BTC или альткоинов, чаще всего к Ethereum. Волатильность таких монет достаточно высока, но они купируют риски применения фиатов. На сегодняшний день в криптовалютной экосистеме применение фиатов в силу сложившихся обстоятельств очень затруднительно. Для фиксации прибыли инвесторам и трейдерам необходимо использовать нечто более стабильное по сравнению с неустойчивыми цифровыми монетами, чем и отличаются стейблкоины.

Стейблкоины (англ. stablecoins) – в дословном переводе с английского «стабильные» монеты – продолжают набирать популярность на рынке цифровых активов. С их помощью инвесторы и другие участники рынка получили возможность совладать с рядом недостатков классических криптовалют. Узнайте больше о том, что такое стейблкоин, из нашего материала. Алгоритмические стейблкоины поддерживают свою привязку с помощью программных алгоритмов, которые автоматически регулируют предложение стейблкоинов в ответ на изменения спроса. Если цена стейблкоина поднимается выше привязки, алгоритм увеличивает предложение, чтобы снизить цену.

Раздавались также вполне обоснованные обвинения в сотрудничестве с биржей Bitfinex, которая была взломана в 2015 году и украденные средства привели к падению цены биткоина на 20 %. Они привязаны к связанной крипте, и курс колеблется в зависимости от ее выпуска и погашения. Покупка этих токенов несет самые большие риски, но и прибыль в случае удачи будет максимальной. Колебания цен на них в значительной степени зависят от вида обеспечения. Наиболее заметна эта тенденция при анализе длительного периода. Фиатные стейблкоины имеют самую низкую степень волатильности.

Когда пользователь хочет сохранить сбережения, выбирает обеспеченные токены. Для трейдинга лучше волатильные активы по принципу «выше риск — больше прибыль». По его словам, стейблкоины были созданы, чтобы приблизить блокчейн к миру людей и сделать на его основе актив, который можно воспринимать, как единицу измерения ценности. Стабильность цены поддерживается алгоритмом или системой управления. Необеспеченные стейблкоины используют экономические модели и механизмы для поддержания равновесия между предложением и спросом на рынке.

Вместо привязки к какому-то активу они используют набор инструкций или правил. Эти алгоритмы призваны стимулировать поведение участников рынка и стабилизировать цену монеты. Например, DAI, созданный на платформе Ethereum, использует механизм смарт-контрактов и залога других криптовалют (того же Ethereum) для поддержания стабильности своей цены без привязки к фиату.

USDC— стейблкоин, созданный консорциумом CENTRE, основанным Circle и Coinbase. Обеспеченный долларами США 1 к 1, USDC хранится на банковских счетах и отличается высокой прозрачностью. Этот стейблкоин регулярно проходит аудиты, подтверждающие его полное обеспечение, что делает его надежным выбором как для бизнеса, так и для частных лиц.

Все средства переводятся в трастовые учреждения, а сама компания-создатель стейблкоина не участвует в их переводе. Стабильность курса достигается методом сеньоража, который широко применяется в государственной экономике. В борьбе с криптовалютой центральных банков на первый план могут выйти алгоритмические стейблкоины, ничем не обеспеченные. Стабилизация курса осуществляется с помощью дополнительной эмиссии сопутствующих монет (например, Terra для TerraUSD), которая управляется смарт-контрактами. Еще одной категорией стейблкоинов является криптовалюта с поддержкой в виде материальных средств. Залог хранится в одном из проверенных депозитариев или банков.

На криптовалюте отражаются мировые экономические и политические события. Среди преимуществ этих стейблкоинов выделяют децентрализацию. К серьезным недостаткам относят отсутствие серьезного обеспечения и непроверенная технология реализации. Стейблкоины принято считать надежным капиталовложением, ими не гнушатся для создания части инвестиционного портфеля. В России такое решение позволяет обходить некоторые блокировки и запреты.

Если курс доллара будет падать, то криптовалюта, привязанная к нему, тоже станет менее привлекательной для инвесторов. Пока скептики сомневались в виртуальных деньгах, возникла экосистема с биржами, платежными сервисами, децентрализованными приложениями, блокчейн-платформами. Применялись разные способы jaxx как пользоваться снижения волатильности цифровых активов. Тем не менее, существует прослойка в криптокомьюнити, которая видит хорошие перспективы применения стейблкоинов в будущем. В частности, некоторые эксперты предрекают широкое использование крипты при совершении сделок с недвижимостью и ценными бумагами.

Подверженность цены актива или всего рынка существенным колебаниям называется “волатильностью”. Стейблкоины были придуманы как уникальный, не зависящий от волатильности рынка класс криптоактивов для того, чтобы привнести элемент стабильности в высокорисковый рынок криптовалют. В этом тексте мы расскажем, что такое стейблкоины, как они работают и какие преимущества дают участникам криптовалютного рынка. Цель разработчиков стейблкоинов — снизить волатильность традиционных виртуальных денег. Достигается за счет привязки курса стабильной монеты к одному из активов с постоянной ценой.

Такие стейблкоины часто имеют избыточное обеспечение, чтобы учесть волатильность криптовалюты-основы. Например, на каждые 100 долларов, выпущенных в виде стейблкоинов, может приходиться 150 долларов Ethereum. Такая избыточная обеспеченность гарантирует, что стейблкоин сохранит свою привязку даже при колебаниях стоимости залога. Учитывая волатильность криптовалют, эти стейблкоины часто имеют избыточное обеспечение, то есть стоимость обеспечения превышает стоимость выпущенных стейблкоинов. Такое избыточное обеспечение гарантирует, что стейблкоин сохранит свою привязку даже при колебаниях стоимости обеспечения.

Стейблкоины обеспеченные фиатом обычно «привязаны» к таким валютам, как доллар США, евро или китайский юань в соотношении один к одному. Это означает, что за каждым выпущенным стейблкоином стоит реальная единица соответствующей фиатной валюты, хранящаяся в резерве. За поддержание этого резерва и обеспечение обмена стейблкоинов отвечает эмитент.

Изначально стейблкоины создавались, чтоб минимизировать риски в торговле, предоставляя трейдерам возможность быстро переводить активы в стабильную валюту в периоды рыночной волатильности. Это уменьшало потери от колебаний криптовалют и избавляло от комиссий и ожидания при обмене на фиат. С течением времени использование стейблкоинов вышло за рамки трейдинга, находя применение в различных финансовых операциях и децентрализованных приложениях.

Например, если цена стейблкоина падает, система может выпустить новые токены для увеличения предложения и стабилизации цены. Стабильная цена позволяет использовать стейблкоины как промежуточный актив для торговли и конвертации между криптовалютами. Например, стейблкоины можно быстро конвертировать в Bitcoin или Ethereum без обмена на фиат. Стабильная цена, привязанная к фиатной валюте или другим активам делает стейблкоины предсказуемыми и надежными средствами обмена и хранения стоимости. Криптовалюта стала инструментом для торговли и накопления сбережений вместо развлечения для гиков. Она не лишена недостатков, главный из которых — это волатильность.

Стейблкоины играют важную роль в криптоэкономике, предлагая стабильность цен и защиту от волатильности. Кроме того, они обеспечивают ликвидность на криптовалютных биржах и упрощают обмен активами. Стейблкоины также расширяют доступ к глобальным финансовым рынкам для пользователей в разных странах, включая те, где доступ к банковским услугам ограничен. Помимо этого, они являются ключевым элементом в децентрализованных финансах (DeFi), предоставляя возможности для заимствования, кредитования и получения дохода без посредников.

Фиатные валюты с 70-х годов XX века тоже ничем не обеспечены. Курс каждой национальной денежной единицы был привязан к драгоценному металлу. С 1944 до 1978 года использовалась ключевая валюта — доллар США, обеспеченный золотом. Сейчас курс валюты рассчитывают по сложной формуле, он зависит от спроса и предложения. Но материальными ценностями традиционные деньги не обеспечены. Отсутствие централизованного управления исключает ручное регулирование курса, как это бывает в фиатных деньгах.